Как взять оборудование в лизинг

Лизинг оборудования становится популярным способом для бизнеса обновить или расширить производственные мощности. Он позволяет избежать больших разовых расходов и предоставляет гибкие условия финансирования. Лизинг выгоден как для крупных предприятий, так и для представителей малого и среднего бизнеса, так как позволяет получить доступ к современному оборудованию, не выводя из оборота значительные денежные средства.

Кто может взять оборудование
в лизинг

Возможность взять оборудование в лизинг могут как частные лица, так и различные организации, предприятия, в том числе ООО и др. Чаще всего услугой пользуются юридические лица. Преимущества лизинга оценивают как крупные корпорации, так и небольшие фирмы. Физическому лицу также доступен лизинг, но чаще всего в этом случае клиент оформляет договор как индивидуальный предприниматель.

Кроме того, лизинговая сделка предоставляет возможность предприятиям малого бизнеса, особенно тем, у кого ограничен доступ к банковским кредитам, приобретать необходимую технику для расширения деятельности. Это может стать выгодной альтернативой кредитованию, поскольку требования для его получения обычно мягче.

Каким требованиям должен соответствовать лизингополучатель

Для получения оборудования в лизинг, лизингополучатель должен соответствовать определенным требованиям:

1. Кредитная история. Лизинговые компании часто проверяют кредитную историю клиента, чтобы оценить его платежеспособность. Устойчивое финансовое состояние и отсутствие значительных долгов перед банками и другими кредиторами повышает шансы на одобрение.
2. Учредительные документы. Юридическому лицу необходимо предоставить учредительные документы компании, подтверждающие ее статус и легальность деятельности. Это стандартное требование, применимое к большинству финансовых сделок, но оно не относится к физическим лицам. Иногда лизингодатель может потребовать дополнительные документы. 
3. Наличие расчетного счета. Для проведения регулярных платежей потребуется активный расчетный счет. Платежи обычно вносятся с расчетного счета компании, что гарантирует контроль и регулярность поступлений для лизинговой компании.
4. Финансовая отчетность. Лизинговая компания может запросить финансовую отчетность за полгода или другой период, чтобы убедиться в стабильности бизнеса. Это включает в себя баланс, отчет о доходах и расходах, налоговые декларации, выплаты рабочим и т.д.

Для некоторых лизинговых компаний важен опыт работы компании на рынке, ее репутация и уровень деловой активности. Устойчивое положение на рынке снижает риски для лизингодателя.

Условия оформления лизинга

При оформлении лизинга на оборудование действуют определенные условия, которые стоит учитывать. Они отличаются, но обычно включают следующие аспекты:

• Первоначальный взнос. В большинстве случаев требуется внесение первоначального взноса, обычно от 10% до 30% от стоимости оборудования. Этот взнос уменьшает сумму финансирования и служит гарантом серьезности намерений лизингополучателя.
• График платежей. Один из ключевых элементов лизингового договора — это график платежей, который может быть гибким и адаптироваться к потребностям компании. Вносится оплата чаще всего ежемесячно, реже – раз в квартал или даже раз в год. Размер платежей зависит от стоимости оборудования, применяемой схемы выплаты и длительности договора. 
• Срок лизинга. Стандартный срок лизинга варьируется от 1 до 5 лет, но возможны и более длительные соглашения в зависимости от стоимости оборудования и срока его амортизации. Как правило, чем дороже оборудование, тем дольше срок лизинга.
• Процентная ставка. Влияет на конечную стоимость оборудования и является основной составляющей платежей по договору. Ставка может быть фиксированной или плавающей, в зависимости от типа договора.

В условиях лизингового соглашения четко прописываются права и обязанности обеих сторон, а также штрафные санкции, применяемые в случае нарушения обязательств. Для заключения договора лизинга необходимо собрать стандартный пакет документов, включающий регистрационные и учредительные документы, финансовую отчетность, справки из налоговой службы и банка.

Какое оборудование можно взять
в лизинг

Лизинг подходит для широкого спектра оборудования. В зависимости от потребностей бизнеса, можно выбрать предмет лизинга, который поможет автоматизировать процессы, увеличить производительность и выйти на новый уровень качества.

• Производственное оборудование. В эту категорию входят различные станки, конвейерные линии, роботы и специализированные машины для промышленности.
• Строительная техника. Одна из самых востребованных категорий, включающая экскаваторы, краны, буровые установки, катки и другую тяжелую технику.
• Офисное оборудование. Компьютеры, оргтехника, мебель и прочее оборудование для обустройства офисного пространства.
• Медицинское оборудование. Сюда входят диагностические аппараты, лабораторное и прочее медицинское оборудование для клиник и больниц.

Как взять оборудование в лизинг: пошаговая инструкция

Процесс оформления лизинга проходит обычно быстро, но состоит из нескольких этапов. Следуя простой инструкции, можно взять необходимое оборудование с минимальными временными затратами.

Важно помнить, что на период действия договора взятой в лизинг имущество находится в залоге, то есть при длительных просрочках лизингодатель может его забрать. 

Какие предприятия могут взять оборудование в лизинг на выгодных условиях

На льготных условиях могут рассчитывать предприятия, которые работают в приоритетных для государства и экономики сферах:

• Малый и средний бизнес. Государственные программы поддержки предпринимательства позволяют таким компаниям развиваться за счет субсидирования процентных ставок и предоставления других льготных условий.
• Сельское хозяйство. Агропромышленные компании могут приобретать в лизинг сельскохозяйственную технику, оборудование для переработки и хранения продукции на специальных условиях. 
• Производственные компании. Льготные условия доступны для предприятий, занимающихся производством и переработкой продукции, особенно если они работают в стратегических отраслях или занимаются импортозамещением. 
• Строительные компании. Застройщики, участвующие в госпрограммах по жилищному строительству, инфраструктурным проектам и социально значимым объектам, могут получать льготный лизинг на оборудование и спецтехнику.

Преимущества лизинга оборудования

Финансовая аренда обладает множеством преимуществ, делающих ее привлекательным выбором для бизнеса:

1. Экономия оборотных средств. Приобретая оборудование в лизинг, компания не изымает крупную сумму из оборота, что позволяет сохранить ликвидность для других нужд.
2. Налоговые льготы. Лизинговые платежи можно учитывать при расчете налога на прибыль, что снижает налоговую нагрузку на компанию.
3. Гибкий график платежей. Компании предлагают выгодные условия с возможностью выбора гибкого графика, чтобы платежи не перегружали бюджет.
4. Снижение рисков устаревания оборудования. По истечении срока лизинга оборудование можно заменить на более современное, обновляя производственные мощности.
5. Улучшение финансовых показателей. Оборудование, взятое в лизинг, не числится на балансе компании, что позволяет избежать увеличения долга и улучшить финансовые показатели.

Лизинг позволяет компаниям и предпринимателям пользоваться современным оборудованием и техникой, избегая крупных финансовых вложений, и предоставляет доступ к долгосрочному финансированию на выгодных условиях.

Если вы хотите более подробно разобраться в вопросе, можете получить бесплатную консультацию по телефону 8 (800) 101-12-16. Также вы можете оставить заявку на странице https://justleasing.ru/leasing/oborudovanie, а наши сотрудники подберут для вас лучшее коммерческое предложение.